Gli ultimi dati del principale ricercatore Roy Morgan suggeriscono che il 29,5% dei titolari di mutui ipotecari era a rischio di stress sui pagamenti nei tre mesi fino ad agosto 2024.

Tuttavia, il dato elevato rappresenta un leggero calo dello 0,3% rispetto ai numeri di luglio, dopo che il governo ha attuato la terza fase di tagli fiscali.

Il ricercatore ha affermato che il calo potrebbe continuare nei prossimi mesi se la Reserve Bank of Australia deciderà di non aumentare i tassi di interesse.

La percentuale di titolari di mutui in difficoltà finanziarie ha raggiunto il massimo storico del 35,6% a metà del 2008.

Il numero di australiani “a rischio” di stress sui mutui è aumentato di 852.000 da maggio 2022, quando la Reserve Bank of Australia ha iniziato un ciclo di aumenti dei tassi di interesse.

I tassi di interesse ufficiali sono ora al 4,35%, il più alto da dicembre 2011, più di un decennio.

Il numero dei titolari di ipoteche considerati «estremamente a rischio» ammonta oggi a poco più di un milione (18,6% del totale), una cifra ancora ben al di sopra della media pluriennale del 14,5% degli ultimi 10 anni.

Sebbene il numero sia in diminuzione, Roy Morgan avverte del potenziale impatto di tassi di interesse più elevati nei prossimi mesi.

“Gli ultimi dati sull’inflazione forniti dall’Ufficio australiano di statistica mostrano che l’inflazione rimane ben al di sopra dell’intervallo obiettivo preferito dalla Reserve Bank, pari al 2-3%,” ha affermato l’amministratore delegato della banca centrale Michelle Levin.

“Inoltre, i principali indicatori di inflazione come i prezzi della benzina rimangono elevati – per la prima volta nella storia, i prezzi medi della benzina al dettaglio sono stati superiori a 1,70 dollari al litro per quasi due anni – un livello record di 103 settimane consecutive dalla fine di settembre 2022.

“Per questi motivi abbiamo previsto aumenti dei tassi di interesse dallo 0,25% al ​​4,6% entro questa settimana e un ulteriore aumento del tasso dallo 0,25% al ​​4,85% all’inizio di novembre”.

In queste condizioni si prevede che i valori ipotecari “a rischio” di stress saliranno a nuovi massimi nei mesi di settembre, ottobre e novembre.

Si prevede che altre 2.000 famiglie si uniranno al gruppo “a rischio” a settembre, con altre 19.000 famiglie che si uniranno al gruppo a ottobre sulla scia dell’aumento dei default di settembre, che rappresentano il 29,9% dei titolari di mutui.

Roy Morgan ha affermato che l’aumento di novembre vedrebbe l’aggiunta di 32.000 famiglie “a rischio”, un nuovo record di 1,712 milioni di famiglie, ovvero il 30,5%.

“Tuttavia, dati recenti mostrano che quando si considera lo stress sui mutui, è importante rendersi conto che i tassi di interesse sono solo una delle variabili che determinano se un titolare di un mutuo è considerato “a rischio” – la variabile che ha il maggiore impatto sul fatto che un mutuatario possa Rientrare nella categoria “a rischio” riguarda il reddito familiare, che è direttamente correlato all’occupazione”, ha affermato Levin.

“Il mercato del lavoro è stato forte nell’ultimo anno (le ultime stime di Roy Morgan mostrano 375.000 nuovi posti di lavoro creati rispetto allo scorso anno) e questo ha fornito sostegno ai redditi delle famiglie che hanno contribuito ad allentare i livelli di stress legati ai mutui nell’ultimo anno. “