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Il commissario per la protezione dei consumatori dell’Australia occidentale, Trish Blake, ha affermato che le banche devono diventare più intelligenti sul modo in cui aggiornano i dettagli sull’identità dei clienti.
Le banche sono obbligate per legge ad aggiornare i dettagli ogni due anni, ma i clienti affermano che le e-mail e le telefonate sono difficili da distinguere dalle truffe.
Qual è il prossimo passo?
La signora Blake afferma che le persone non dovrebbero fornire i propri dettagli di identità al telefono o fare clic sui collegamenti contenuti in un’e-mail, anche se sembrano provenire dalla propria banca.
I clienti sono stati confusi dalle banche che hanno richiesto i loro dati personali per telefono o via e-mail, cosa che secondo loro contraddice i consigli per evitare di essere truffati.
Le leggi antiriciclaggio e antiterrorismo del governo federale, introdotte nel 2016, richiedono alle banche di aggiornare i dettagli dei clienti ogni due anni per assicurarsi di sapere con chi stanno aprendo conti bancari.
Tuttavia, ci sono stati feedback negativi da parte dei consumatori che affermano che le e-mail e le telefonate sembrano una truffa.
L’Australian Broadcasting Corporation ha visto un’e-mail ricevuta da un cliente dalla sua banca.
Il commissario per la protezione dei consumatori dell’Australia occidentale, Trish Blake, ha affermato di non essere soddisfatta dei metodi di raccolta dei dati personali adottati dalle banche.
“Sono d’accordo che somigli molto a una truffa”, ha detto alla ABC Radio Perth.
“Continuo a dire a tutti i miei ascoltatori di non fornire i vostri dati al telefono, di non fare clic sui collegamenti nell’e-mail.”
Ha aggiunto che alcune banche chiedono al cliente di accedere alla propria applicazione per aggiornare i suoi dati, e questa è l’opzione più sicura.
“Se hai un’app bancaria, vai lì perché dovrebbero avere una funzione nell’app che ti permette di aggiornare lì i tuoi documenti di identità. Se non hanno questa funzionalità, vai in filiale”, ha detto.
La signora Blake ha detto che intende scrivere una lettera alle banche e all’Associazione bancaria australiana dicendo loro che devono diventare più intelligenti nel modo in cui ottengono informazioni dai loro clienti.
“Scriverò ad alcune di queste banche o all’Associazione delle banche per chiedere loro di modificare il loro gioco in termini di modo in cui chiedono ai consumatori di confermare la loro identità”, ha detto.
‘Perdita di tempo’
Lo scrittore finanziario Noel Whittaker ha parlato con ABC Radio Perth della sua esperienza aggiornando le sue dichiarazioni con le aziende con cui ha a che fare da anni.
Ha affermato che il KYC è “un’erba nociva che affligge il sistema finanziario”.
“È solo una perdita di tempo, costa molto tempo e denaro e non fa nulla per fermare le frodi”, ha detto.
Come risultato della sua esperienza, il signor Whittaker vorrebbe vedere cambiata la legge.
“Queste leggi dovrebbero fermare i truffatori e le persone cattive, ma non fermano loro”, ha detto.
L’interlocutore Troy ha detto alla ABC Radio di Perth che lavorava in una banca e che si trovavano in una situazione critica.
“Raccomando ai clienti di non rispondere alle chiamate in arrivo o di non identificarsi tramite le chiamate in arrivo”, ha affermato.
“Ma allo stesso tempo… dobbiamo contattare 20 clienti a settimana per capire se hanno bisogno di aiuto e assicurarci che i loro attuali servizi bancari funzionino bene per loro.”
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